Le monde de la gestion de patrimoine est sur le point de connaître des transformations majeures qui offriront de nombreuses opportunités d’évolution et d’amélioration pour les conseillers en gestion de patrimoine (CGP) mais aussi pour les épargnants.
Dans cet article, nous abordons certains des changements à venir dans le domaine de la gestion de patrimoine et ce qu'ils signifient pour Origeen Investissements et nos clients.
Offrir une meilleure expérience de gestion en patrimoine grâce au digital
Depuis la crise du Covid-19, le digital est venu bouleverser de nombreux domaines d’activité, dont la gestion de patrimoine. Selon une étude réalisée par KPMG en avril 2021, 74 % des cabinets de gestion de patrimoine ont accéléré leurs efforts de digitalisation. Ce chiffre s’élevait à 50 % en août 2020. Ainsi, de nouvelles technologies émergent pour transformer nos méthodes de travail, simplifier les processus et enrichir l’expérience client.
Côté épargnants, le digital offre une prise de contact plus rapide et une expérience client omnicanale. Ainsi, il est possible d'échanger en quelques secondes avec un conseiller en cas de questions via chat ou visioconférence, ou encore de piloter plus facilement un placement et d’avoir accès à des informations essentielles depuis son espace client. Les clients peuvent également constituer un dossier à leur rythme sur la plateforme mise à disposition, et ainsi éviter de perdre du temps sur cette partie administrative.
Quant aux cabinets de conseil en gestion de patrimoine, la simplification de ces processus nous permet de nous concentrer sur les tâches à forte valeur ajoutée. Ainsi, les conseillers peuvent adresser efficacement les diverses demandes de leurs clients et automatiser les tâches les plus chronophages. Pour cela, il est désormais possible d’utiliser des chatbots et des Robots Advisors. Outils d'investissement automatisés, les Robo Advisors peuvent être configurés pour investir automatiquement dans divers fonds et actions. Grâce à l’intelligence artificielle, ils sont en mesure de surveiller les marchés financiers et ainsi fournir des conseils d’investissements et de placements judicieux.
Bien que le digital offre un degré de réactivité et d’innovation nécessaire à la bonne gestion des actifs de nos clients, nous pensons que l’avenir de la gestion de patrimoine ne réside pas dans des applications mobiles ou des tableurs Excel. Chez Origeen Investissements, nous pensons et utilisons ces technologies comme des outils d’aide au conseil. L’humain est au centre de notre métier et est nécessaire pour comprendre les enjeux d’un épargnant et l’aider à réaliser ses aspirations profondes, quel que soit son patrimoine.
S’adapter aux nouveaux comportements des épargnants
Inflation, guerre en Ukraine et changements climatiques : le comportement des épargnants est également en train de changer. En deux ans, les Français ont épargné près de 130 milliards d’euros, pour la plupart sur leurs comptes courants. Ils dépensent donc moins pour leurs achats plaisir et voit leurs économies comme une épargne de précaution.
Parmi les changements majeurs dans leurs habitudes, on note une appétence des Français pour des placements alternatifs et plus accessibles.
En effet, face à l’urgence de la situation climatique, de plus en plus de Français souhaitent se servir de leur épargne de manière plus responsable. Selon le dernier Baromètre de l'Investissement Responsable publié par CPR AM et Insight AM, un épargnant sur deux place ainsi la lutte contre le changement climatique comme étant une thématique d'investissement prioritaire. Ce chiffre grimpe à 86% pour les conseillers financiers (en apprendre plus dans notre dernier article Guide : Comment investir et faire du bien à notre planète ?)
Enfin, l'engouement pour les cryptomonnaies se confirme avec 9% des Français déclarant avoir déjà investi dans ce placement. Cela s’explique principalement par leur facilité d’accès : un parcours 100% digital et un investissement de départ à partir de quelques dizaines d’euros seulement.
Personnaliser le conseil en gestion de patrimoine
Au-delà de leurs comportements vis-à-vis de leurs investissements et placements, les épargnants attendent davantage de la part des CGP. Notre objectif chez Origeen Investissements : nous positionner comme une réelle alternative aux banques et faire évoluer notre approche vers un conseil encore plus réactif et adapté aux besoins de nos clients.
Bien que la digitalisation de l’investissement facilite notre travail et favorise l’intérêt des Français pour les placements financiers, ces derniers ressentent toujours le besoin d’être accompagnés et rassurés dans leurs démarches. En effet, la gestion de patrimoine requiert plus que jamais une approche personnalisée et non une expérience standardisée.
Ainsi, le conseil reste central dans notre métier. Chez Origeen Investissements, nous voulons avancer main dans la main avec nos clients pour construire un patrimoine à la hauteur de leurs ambitions et aspirations.
Concrètement, cela se traduit par :
- La mise en place d’outils digitaux performants dans le but d’améliorer l’expérience client et d'éliminer l’utilisation du papier autant que possible ;
- Une expertise toujours plus poussée dans le domaine de l’ingénierie patrimoniale ;
- Des produits d’investissements de qualité et adaptés aux besoins de nos clients ;
- Un suivi opérationnel et efficace ;
- Une relation privilégiée avec nos clients.
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